企業週轉
餐飲店臨時週轉，先盤點營運現金流
客戶因淡旺季落差，需要先整理短期資金用途、可接受月付與營收資料。
示意需求80 萬
多筆帳單壓力，先整理月付與負債結構
透過列表方式確認每筆負債、利息與繳款時間，討論是否有整合方向。
示意整理120 萬
案例皆為情境示意
實際額度、利率、費用與審核結果依個別條件為準。
6常見資金情境
3整理重點：需求、文件、流程
0不做保證式承諾
參考案例
用常見情境快速找到自己的諮詢方向
下列案例採示意呈現，金額與角色可後續替換成您的正式貼文內容。
債務整合
房屋資金
家庭資金需求，以不動產條件做初步評估
先確認物件、既有貸款與用途，再整理可討論的文件與申辦流程。
示意需求50 萬
自營商資金
原物料成本上升，營運資金先做需求分段
將緊急週轉、存貨採購與應收款時程分開討論，避免只看單一金額。
示意需求300 萬
個人信貸
進修與生活規劃，先確認收入與月付能力
協助客戶把收入、現有負債與預計用途整理清楚，再討論合適方向。
示意需求30 萬
資料準備
文件不完整，先建立申辦資料檢核表
從身份、收入、資產與用途開始補齊，讓後續溝通更有效率。
整理方向文件檢核
精選情境
房屋相關資金規劃，重點不是只看額度
許多客戶在諮詢時會先問「可以借多少」，但更重要的是理解資金用途、還款能力、既有貸款、物件條件與資料完整度。
中泰會先協助整理可討論資料，讓客戶知道哪些條件可能影響評估，再安排後續流程溝通。
- 確認資金用途與預期時程
- 整理物件、收入、負債與相關文件
- 提醒審核與還款規劃注意事項
貸款知識貼文
常見問題，或許可解決您心中的疑惑
什麼是債務整合？
把多筆負債、月付與繳款日期整理在一起，再評估是否有調整或整合方向。
房屋貸款前要看哪些資料？
常見重點包含物件狀況、既有貸款、收入資料、資金用途與還款能力。
諮詢前怎麼準備比較快？
先列出需求金額、用途、可接受月付、現有負債與方便聯絡時間。
沒有薪轉也可以先諮詢嗎？
可以先整理收入來源、工作型態與可提供資料，再協助判斷可討論方向。
名下有貸款還能再評估嗎？
需先確認既有負債、繳款狀況與月付壓力，再評估是否適合進一步討論。
送件前需要注意什麼？
建議先確認資料是否完整、用途是否清楚，並理解審核結果仍依個別條件為準。
以上為情境式案例分享與版面示意，僅供理解諮詢流程與準備方向。實際申辦結果、額度、利率、費用與條件仍需依金融機構或合作單位審核為準。
